धनशोधन विरोधी नीति

धन शोधन के खिलाफ इस नीति का उद्देश्य

इस नीति का उद्देश्य धन शोधन, आतंकवाद को वित्त पोषित करना, भुगतान धोखाधड़ी, पहचान के दुरुपयोग, तृतीय पक्ष के भुगतान विधियों के उपयोग, दस्तावेजों के दुरुपयोग और धन की उत्पत्ति को छिपाना को रोकना है।

BC.GAME का उपयोग धन हस्तांतरण सेवा, भुगतान पारगमन सेवा, मुद्रा रूपांतरण तंत्र या धन की उत्पत्ति, स्वामित्व, आंदोलन या गंतव्य छिपाने के साधन के रूप में नहीं किया जा सकता है। जमा असली जुआ गतिविधियों के लिए होना चाहिए और यदि आपके खाते, भुगतान या जुआ व्यवहार में बढ़े हुए जोखिम का संकेत मिलता है तो निकासी की निगरानी की जा सकती है।

कानूनी और नियामक संरचनाएं

बाहरी BC.GAME गोपनीयता नीति में Twocent Technology Limited की पहचान की गई है, जो बेलीज में 41939 नंबर के तहत पंजीकृत है। इन बाहरी ऑपरेटर विवरणों को इस सूचना वेबसाइट के प्रकाशक या नियंत्रक के साथ भ्रमित नहीं किया जाना चाहिए। किसी भी गोपनीयता अधिकार, शिकायत और अंतर्राष्ट्रीय हस्तांतरण भारत में वास्तविक नियंत्रक, प्रसंस्करण और लागू कानून पर निर्भर करते हैं। किसी बाहरी प्लेटफॉर्म खाते से जुड़े डेटा के लिए आधिकारिक गोपनीयता और संपर्क पृष्ठों का उपयोग करें।

भारत का ऑनलाइन गेमिंग संवर्धन और विनियमन अधिनियम, 2025 ऑनलाइन मनी-गेमिंग सेवाओं, उनसे जुड़े विज्ञापन और भुगतान की सुविधा प्रदान करने पर प्रतिबंध लगाता है। 2026 के नियम वर्गीकरण और नियामक ढाँचा तय करते हैं, जिसमें अनुमत ई-स्पोर्ट्स और सोशल गेम्स के लिए अलग व्यवस्था शामिल है। किसी खेल को कौशल-आधारित कहना, ऑपरेटर का विदेश में होना या उसके पास विदेशी लाइसेंस होना, अपने आप में पैसे से खेले जाने वाले जुए को इस प्रतिबंध से बाहर नहीं करता। बिना प्रतिबंध वाले विदेशी बाज़ार या केवल अलग-अलग राज्यों की अनिश्चित स्थिति का वर्णन करने वाली पुरानी जानकारी इस ढाँचे को सही ढंग से नहीं दर्शाती। अंतरराष्ट्रीय ऑपरेटर भी वहाँ उपयोग की अनुमति नहीं देता जहाँ स्थानीय कानून इसे प्रतिबंधित करता है। अनुवादित पृष्ठ, विज्ञापित पुरस्कार या खुलने वाली वेबसाइट पात्रता साबित नहीं करते। भौगोलिक या कानूनी प्रतिबंधों को दरकिनार न करें। यह पृष्ठ बाहरी प्लेटफ़ॉर्म के बारे में जानकारी देता है; यह दाँव स्वीकार नहीं करता और न ही उसके उपयोग की अनुमति देता है।

इस नीति का संदर्भ

इस धन शोधन विरोधी नीति में सूचना के उद्देश्य से, सभी लेनदेन का वर्णन किया गया है जो BC.GAME जैसे कैसीनो प्लेटफॉर्म पर प्रासंगिक हो सकते हैंः पंजीकरण, पहचान सत्यापन, आयु सत्यापन, जमा, निकासी, भुगतान विधियां, बोनस गतिविधि, जुआ व्यवहार, वीआईपी गतिविधि, निष्क्रिय खाते, क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान, संदिग्ध गतिविधि और प्रतिबंधित देश।

नीति लागू होती है चाहे ऑपरेटर किसी कार्य को पूरा करता हो, प्रयास करता हो, अस्वीकार करता हो, देरी करता हो, रद्द करता हो या समीक्षा करता हो।

अपने ग्राहक को जानें (KYC) पहचान प्रक्रिया

KYC का उपयोग आपकी पहचान, आयु, पता, भुगतान विधि और खाता वैधता की पुष्टि करने के लिए किया जाता है। विनियमित भुगतान और जुआ प्रक्रियाओं में KYC वैकल्पिक नहीं है और जमा, निकासी या चल रहे खाते सत्यापन के दौरान आवश्यक हो सकता है।

जब KYC की आवश्यकता हो सकती है

ऑपरेटर पंजीकरण के समय, पहले निकासी से पहले, कुछ जमा या निकासी सीमाओं तक पहुंचने के बाद, संदिग्ध गतिविधि के मामले में, भुगतान विधि को बदलकर, परस्पर विरोधी खाता विवरणों के मामले में, बोनस का उपयोग करते समय, वीआईपी गतिविधि के दौरान या यादृच्छिक रूप से, KYC का अनुरोध कर सकता है।

लागू दस्तावेज

• पासपोर्ट, पहचान पत्र या ड्राइविंग लाइसेंस;
• आवास, बैंक विवरण या सरकारी सेवाओं के लिए बिल;
• कार्ड, बैंक खाता, इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट या वॉलेट के स्वामित्व का प्रमाण;
• सेल्फ़ी, जीवंतता जाँच या वीडियो सत्यापन;
• धन के स्रोत या परिसंपत्तियों के स्रोत का प्रमाण;
• एएमएल, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान संरक्षण या अनुपालन आवश्यकताओं के लिए अन्य दस्तावेज।

सभी दस्तावेज वैध, पठनीय, पूर्ण, अपरिवर्तित और खिलाड़ी के नाम पर पंजीकृत होना चाहिए। नकली, विदेशी, संशोधित या भ्रामक दस्तावेजों के परिणामस्वरूप खाता प्रतिबंधित या बंद हो सकता है।

आयु सत्यापन

यूजर्स को कम से कम 18 वर्ष की आयु या अपने अधिकार क्षेत्र में खेलने के लिए कानूनी आयु होनी चाहिए, जो भी अधिक उम्र का हो। नाबालिगों को खाता बनाने, जमा करने, खेलने, बोनस प्राप्त करने या निकासी का अनुरोध करने की अनुमति नहीं है।

ऑपरेटर आयु की पुष्टि के लिए पहचान दस्तावेज या अतिरिक्त प्रमाण मांग सकता है। गलत आयु जानकारी को खाते और अनुपालन के नियमों के उल्लंघन के रूप में माना जा सकता है।

धन और संपत्ति के स्रोत

वित्तपोषण स्रोत जमा या जुआ गतिविधियों के लिए उपयोग किए जाने वाले धन के विशिष्ट स्रोत को संदर्भित करता है। उदाहरणों में वेतन, व्यावसायिक आय, बचत, संपत्ति की बिक्री, निवेश रिटर्न या विरासत शामिल हैं।

धन का स्रोत खिलाड़ी की समग्र वित्तीय स्थिति या पृष्ठभूमि का वर्णन करता है। यह तब प्रासंगिक हो सकता है जब लेनदेन की मात्रा, खेल पैटर्न, वीआईपी गतिविधि या भुगतान व्यवहार के लिए अतिरिक्त जोखिम मूल्यांकन की आवश्यकता होती है।

यदि कोई खिलाड़ी पर्याप्त सबूत नहीं देता है, तो ऑपरेटर जमा को सीमित कर सकता है, निकासी में देरी कर सकता है, जुआ गतिविधि को निलंबित कर सकता है या खाता सत्यापित कर सकता है।

भुगतान विधियों के लिए आवश्यकताएँ

खिलाड़ियों को केवल उन भुगतान विधियों का उपयोग करना चाहिए जो उनकी संपत्ति हैं और उनके नाम पर पंजीकृत हैं। कार्ड, बैंक खाता, इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट या वॉलेट का नाम खिलाड़ी के खाते के नाम से मेल खाना चाहिए।

तीसरे पक्ष के भुगतान विधियां जोखिमपूर्ण हैं और ऑपरेटर द्वारा स्पष्ट रूप से अनुमति नहीं दी जाने पर उन्हें अस्वीकार किया जा सकता है। ऑपरेटर स्वामित्व का प्रमाण मांग सकता है, मूल भुगतान माध्यम से रकम वापस कर सकता है, तीसरे पक्ष के भुगतान, चोरी के संदेह में भुगतान उपकरण या धन शोधन जोखिम वाले लेनदेन से इनकार कर सकता है, या खाते की समीक्षा कर सकता है।

लेनदेन की निगरानी

ऑपरेटर लेनदेन, खाता व्यवहार, भुगतान पैटर्न, खेल पैटर्न, डिवाइस जानकारी, आईपी डेटा और अन्य जोखिम कारकों की निगरानी कर सकता है। ट्रैकिंग स्वचालित, मैनुअल या संयुक्त हो सकती है।

जोखिम कारक में तेजी से जमा और निकासी, जमा और निकासी के बीच दाँव लगाने की कम गतिविधि, कई भुगतान विधियां, बार-बार IP या डिवाइस बदलना, भौगोलिक विसंगति, जुड़े खातों, चार्जबैक, विफल भुगतान, बोनस का संदिग्ध उपयोग या परस्पर विरोधी दस्तावेज शामिल हो सकते हैं।

निषिद्ध गतिविधियाँ

BC.GAME जैसे कैसीनो प्लेटफॉर्म पर निम्नलिखित गतिविधियों पर प्रतिबंध है या नियंत्रण, प्रतिबंध या खाता बंद करने का परिणाम हो सकता हैः

• धन हस्तांतरण या भुगतान हस्तांतरण के लिए प्लेटफॉर्म का उपयोग;
• वास्तविक जुआ गतिविधि के बिना जमा;
• तीसरे पक्ष के कार्ड, खाते, वॉलेट या भुगतान साधनों का उपयोग;
• ऐसे दस्तावेजों की प्रस्तुति जो फर्जी, संशोधित या तीसरे पक्ष से हैं;
• किसी अन्य व्यक्ति के लिए खाता खोलना;
• कई खातों का उपयोग करना और बोनस के उपयोग को समन्वयित करना;
• KYC नियंत्रण से बचना या अस्वीकार करना;
• एएमएल जांच, प्रतिबंध या प्रतिबंधों से बचना;
• वीपीएन, प्रॉक्सी या इसी तरह के तरीकों से अपना स्थान छिपाएं;
• धोखाधड़ी से चार्जबैक या दुरुपयोगपूर्ण भुगतान विवाद;
• अवैध गतिविधियों के संबंध में प्लेटफॉर्म का उपयोग।

विस्तृत समुचित जाँच

जब धन शोधन, धोखाधड़ी, प्रतिबंधों या भुगतान प्रसंस्करण के जोखिमों की पहचान की जाती है तो बढ़ी हुई सत्यापन के लिए अतिरिक्त शर्तें लागू हो सकती हैं। यह बड़े लेनदेन, वीआईपी संचालन, असामान्य लेनदेन पैटर्न, उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकारों, राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति (पीईपी) की स्थिति, परस्पर विरोधी दस्तावेजों या कई भुगतान विधियों में हो सकता है।

बढ़ी हुई जांच में अतिरिक्त पहचान और पते की सत्यापन, बैंक विवरण, धन के स्रोत और संपत्ति के स्रोत का सत्यापन, वीडियो सत्यापन, अनुपालन कर्मियों द्वारा समीक्षा और भुगतान सेवा प्रदाताओं द्वारा जाँच शामिल हो सकती है।

प्रतिबंध, प्रतिबंधित देश और उच्च जोखिम वाले अधिकार-क्षेत्र

ऑपरेटर खिलाड़ियों, भुगतान विधियों, देशों, आईपी पते, उपकरणों, वॉलेट और अन्य डेटा की तुलना प्रतिबंधों, प्रतिबंधित देशों, लाइसेंसिंग प्रतिबंधों, भुगतान प्रदाता नियमों और आंतरिक जोखिम नियंत्रणों की सूची के साथ कर सकता है।

भारत और अन्य विनियमित बाजारों पर भी निम्नलिखित लागू होता हैः पंजीकरण और प्रस्तुत करने से पहले स्थानीय वैधता, क्षेत्रीय उपलब्धता और लाइसेंस के संदर्भ की जांच की जानी चाहिए। उपयोगकर्ता भू-प्रतिबंध, प्रतिबंध नियंत्रण या कानूनी प्रतिबंधों से बच नहीं सकते।

उच्च जोखिम वाले न्यायालयों से जुड़े खिलाड़ियों या भुगतानों पर अतिरिक्त नियंत्रण हो सकते हैं। यदि जोखिम अस्वीकार्य है तो ऑपरेटर अतिरिक्त दस्तावेज, जमा सीमा, देरी से निकासी, लेनदेन या पंजीकरण से इनकार कर सकता है।

खाता प्रतिबंध और निकासी सत्यापन

ऑपरेटर एएमएल, सीटीएफ, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा, प्रतिबंध, लाइसेंसिंग दायित्व या आंतरिक जोखिम मूल्यांकन के लिए आवश्यकतानुसार खाते पर प्रतिबंध लगा सकता है।

प्रतिबंधों में जमा को अवरुद्ध करना, निकासी में देरी करना, बोनस निष्क्रिय करना, जुआ गतिविधि को निलंबित करना, खाता तक पहुंच को फ्रीज करना, भुगतान विधियों को सीमित करना, लंबित लेनदेन को रद्द करना, अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता या अपना खाता बंद करना शामिल हो सकता है।

निकासी के अनुरोधों को प्रसंस्करण से पहले सत्यापित किया जा सकता है। यदि KYC अधूरा है, तो भुगतान विधि की स्वामित्व पुष्टि की जानी चाहिए, बोनस शर्तों की जांच की जानी चाहिए, संदिग्ध गतिविधि हुई है या अतिरिक्त AML जांच की आवश्यकता है तो निकासी में देरी हो सकती है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन

यह धारा केवल तभी लागू होती है जब BC.GAME कैश एरिया में क्रिप्टोकरेंसी को विशेष रूप से पेश किया जाता है। यदि क्रिप्टोकरेंसी के साथ भुगतान उपलब्ध नहीं है, तो उपयोगकर्ताओं को अनधिकृत तरीकों का उपयोग करके जमा या निकासी करने का प्रयास नहीं करना चाहिए।

क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन धनशोधन-रोधी जाँच, प्रतिबंधों से जुड़ी जाँच, वॉलेट नियंत्रण, लेनदेन निगरानी और फंड स्रोत नियंत्रण के अधीन हो सकते हैं, जहां उपलब्ध हो। क्रिप्टो मिक्सर सेवाओं, प्रतिबंधित वॉलेट, धोखाधड़ी, चुराए गए धन, उच्च जोखिम वाले एक्सचेंजों या संदिग्ध स्रोतों से संबंधित लेनदेन को अस्वीकार, देरी या जांच की जा सकती है।

भंडारण, डेटा संरक्षण और गोपनीयता

ऑपरेटर धन शोधन के खिलाफ लड़ाई, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा और कानूनी, नियामक और वाणिज्यिक उद्देश्यों के लिए आवश्यक डेटा संग्रहीत कर सकता है। इसमें KYC दस्तावेज, लेनदेन इतिहास, भुगतान डेटा, खाता गतिविधि, संचार डेटा, आईपी रिकॉर्ड, डिवाइस डेटा, जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन नोट शामिल हो सकते हैं।

खाता सत्यापन की जानकारी का प्रबंधन बाहरी ऑपरेटर की गोपनीयता और एएमएल नीति के तहत किया जाता है। लागू अधिकार, भंडारण अवधि और प्रकटीकरण की शर्तें वास्तविक प्रसंस्करण और कानून पर निर्भर करती हैं। इस स्थानीय सूचना वेबसाइट में पहचान दस्तावेज या धन से संबंधित रिकॉर्ड प्राप्त करने की सुविधा नहीं है।

संपर्क

सत्यापन, धन शोधन के खिलाफ, भुगतान सत्यापन या खाता प्रतिबंध से संबंधित प्रश्नों को बाहरी ऑपरेटर के आधिकारिक समर्थन को संबोधित किया जाना चाहिए। इस सूचना पृष्ठ पर सामान्य जानकारी के लिए कृपया पृष्ठ के नीचे दिए गए संपर्क पते से संपर्क करें।

अनुपालन संबंधी पूछताछों के लिए खाते की सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है। यह वेबसाइट निकासी को अनुमत नहीं कर सकती, KYC निर्णय नहीं ले सकती और ऑपरेटर सत्यापन की जगह नहीं ले सकती।